¿Tu negocio ya es sujeto obligado
y todavía no lo sabes?
Elige tu actividad y responde unas preguntas. Te decimos si la Ley Antilavado ya te alcanza, qué debes cumplir hoy y qué se te viene con fecha exacta.
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Lo que conviene saber
* Por qué hablamos de 18 rutas y no de 16 fracciones
El artículo 17 de la LFPIORPI contiene 16 fracciones (I a XVI), más la fracción V Bis adicionada por el decreto publicado en el DOF el 16 de julio de 2025: 17 supuestos normativos. Aquí no contamos fracciones, sino rutas de diagnóstico, porque lo que cambia el cuestionario no es el número de fracción sino quién ejerce la actividad. Por eso agrupamos la fracción V con la V Bis en una sola ruta —ambas son sector inmobiliario— y abrimos la fracción XII en tres, ya que sus apartados los ejercen sujetos distintos: notarios (Apartado A), corredores públicos (Apartado B) y personas facilitadoras de mecanismos alternativos de solución de controversias (Apartado D). No incluimos el Apartado C —servidores públicos con fe pública— por no corresponder al ámbito privado al que se dirige esta herramienta. En suma: el diagnóstico cubre la totalidad de las fracciones del artículo 17, organizadas por perfil de sujeto obligado.
Ser sujeto obligado no es lo mismo que dar aviso
Eres sujeto obligado —y debes darte de alta, identificar a tus clientes e integrar expedientes— desde tu primera operación, sin importar el monto. El umbral en pesos solo define cuándo una operación concreta se reporta como Aviso. Por eso muchos creen, por error, que "como no llego al monto, no me aplica nada".
Los umbrales se calculan sin impuestos; el efectivo, con impuestos
Para los umbrales de identificación y de aviso no se consideran las contribuciones ni accesorios (Reglamento, Art. 6, reforma DOF 27-03-2026). En cambio, para la prohibición de liquidar en efectivo del Art. 32 de la Ley sí se consideran. Son dos cómputos distintos, y confundirlos es de los errores más frecuentes.
Solo se acumula lo que ya pasó el umbral de identificación
Para llegar al umbral de aviso por acumulación se consideran únicamente los actos que individualmente se ubican en los supuestos de identificación (Reglamento, Art. 7). La acumulación corre por cliente en periodos de hasta seis meses, y el Aviso se presenta en la operación con la que se supera el umbral, aunque no hayan terminado los seis meses.
El manual no es algo que vayas a necesitar: ya debías tenerlo
El Art. 37 de las Reglas vigentes obliga a contar, a los 90 días naturales de tu alta y registro, con el documento de lineamientos de identificación y procedimientos internos. Con las Reglas nuevas ese documento se convierte en Manual de Políticas Internas con contenido mínimo tasado (Art. 37 Bis) e incorpora la metodología del Enfoque Basado en Riesgo.
Aviso importante. Este autodiagnóstico es una herramienta orientativa de carácter informativo y no constituye asesoría legal, fiscal ni un dictamen de cumplimiento. Sus resultados dependen de la información que tú proporcionas. Fuentes: LFPIORPI (reforma DOF 16-07-2025); su Reglamento (reforma DOF 27-03-2026); Reglas de Carácter General vigentes (compiladas al 30-11-2020) y el Acuerdo 115/2026 que las modifica (DOF 07-08-2026), cuya entrada en vigor es el 30 de noviembre de 2026. Montos calculados con la UMA 2026 de $117.31 diarios. Para determinar con certeza tu situación, consulta a un especialista.